Az Interactive Brokers egy nagyon jó kis mobil appot ad, amivel követni tudjuk a portfóliónkat, sőt még kereskedni is tudunk vele. Ugyanakkor van néhány olyan funkció, ami hiányzik belőle és egy osztalék fókuszú befektetőnek fontos lehet.
Viszont akár ingyen készíthetünk magunknak saját kis rendszert, amivel követni tudjuk a portfóliónkat és az osztalékokat. Erre tökéletes egy Google Drive táblázat, amiben sok dolgot lehet automatizálni.
Nézzük, milyen oszlopokat hoztam létre a táblázatban
Cég neve: Ez gondolom egyértelmű.
Ticker: A részvény azonosítójele (ez alapján a mező alapján kéri le a táblázatunk a valós idejű árfolyamot)
Iparág: Melyik iparághoz tartozik a cég (ennek a diverzifikáció miatt van jelentősége)
Részvény ára: Ez valós idejű adatokat hív be a táblázatba, tehát nem kell manuálisan frissítenünk ezt a mezőt.
Éves osztalék: Mennyi osztalékot fizet a cég részvényenként. Sajnos ezt manuálisan kell frissítgetnünk, de akár valamilyen weboldalról is be lehet hívni.
Aktuális osztalékhozam: A jelenlegi részvényáron elérhető potenciális osztalékhozam (százalékban).
Éves osztalékhozamom: A megvásárolt részvényemen ennyi lesz az éves osztalékhozamom. Ezt a részvényvásárláskor fixálom, ugyanakkor ha a cég osztalékot emel, akkor nekem is emelkedik az osztalékhozam százalékom.
Pozícióim: Hány darab részvényem van az adott cégben.
Súly a portfóliómban: A portfólióm hány százalékát teszi ki az adott cég. Ez szintén diverzifikáció miatt lényeges.
Bekerülési átlagáram: Mennyiért vettem az összes részvényt az adott cégben.
Jelenlegi érték: Mennyit érnek most a részvényeim az adott cégben. (Ezt a mezőt is automatikusan kalkulálja a táblázat, a többi mezőből.)
P/L%: Nem realizált árfolyam nyereség/veszteség, százalékban.
Éves osztalékom: Összesen mennyi osztalékot kapok a következő egy évben az adott cégtől.
A Google Drive táblázatot le tudod másolni egy az egyben, iratkozz fel az email címeddel, és küldöm emailben a linket. Az eredeti táblázatot nem tudod szerkeszteni, viszont a bal felső sarokban kattints a File – Make a copy menüpontra, így már a saját drive-odra kerül a táblázat másolata.
Kékkel jelöltem azokat a mezőket, amiket automatikusan kalkulál a táblázat. Igazából nekünk manuálisan csak három mezőt kell szerkeszteni:
1. A cég éves osztalékát (E oszlop)
2. A pozícióim számát (H oszlop)
3. Bekerülési átlagáram (J oszlop)
Az összes többi adatot ezekből kalkulálja a táblázat. A táblázatba két céget írtam be csak a példa kedvéért, a mezőket lehet copy-pastelni, ha új céget akarsz beletenni, új sorba.